Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Highflybet unter der Lizenz OGL/2023/1567/0987 der Curaçao Gaming Control Board und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Bestandteil des Spielbetriebs. Als Halter der Lizenz OGL/2023/1567/0987 der Curaçao Gaming Control Board sind wir gesetzlich verpflichtet, unsere Plattform vor der Nutzung für illegale Geldflüsse zu schützen. Wir betreiben deshalb ein Risikomanagementsystem, das jede Transaktion auf Auffälligkeiten prüft.

Unser Team aus Compliance-Mitarbeitenden dokumentiert alle verdächtigen Vorgänge und meldet sie bei begründetem Verdacht an die zuständigen Behörden. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Konten, soweit das Gesetz dies vorschreibt. Von Ihnen erwarten wir ehrliche Angaben bei Registrierung und Verifizierung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihres Kontos erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung. Zusätzlich kann eine Verifizierung bei bestimmten Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten erforderlich werden.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Selbstie: Kombination aus Ihrem Gesicht und Ihrem Ausweis zur Lebendprüfung

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung Ihrer Unterlagen dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine E-Mail-Benachrichtigung an Ihre registrierte Adresse. Unvollständige Dokumente lehnen wir nicht kommentarlos ab, sondern fordern Sie per E-Mail zur Nachreichung auf.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie Ihre Dokumente hoch.
• Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktiert Sie unser Compliance-Team per E-Mail.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis innerhalb von 24 bis 72 Stunden.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL-Verbindung, und wir speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeitende können Einsicht nehmen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Herkunft der Mittel

Bei größeren Ein- und Auszahlungen, stark abweichendem Spielverhalten oder Hinweisen aus der Transaktionsüberwachung fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Selbstständigkeit, Vermietung, Erbschaft oder Schenkung.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Lohnzettel, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verträge aus Immobilienverkäufen oder Erbschaftsurkunden. Die Höhe des Schwellenwerts legen wir individuell nach Risikobewertung fest; üblich ist die Anfrage bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR innerhalb kurzer Zeit.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Wir prüfen Beträge, Frequenz, verwendete Zahlungsmittel und Muster, die auf Drittmitnutzung oder Structuring hinweisen könnten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, im Fall von Kryptowährungen auf dieselbe Wallet-Adresse.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden für E-Wallets und Kryptowährungen, Kartenzahlungen und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Es gelten Limits von 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat; Ausnahmen prüfen wir individuell. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, setzen wir Auszahlungen aus. Ein- und Spielfunktionen bleiben zunächst aktiv, bis der gesetzliche Rahmen eine vollständige Kontosperrung verlangt. Diese Reihenfolge dient Ihrem Spielerschutz und unseren gesetzlichen Pflichten.

Stimmen Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, sperren wir das Konto vorübergehend und klären den Fall mit Ihnen. Bei nachgewiesenem Betrug, Identitätsmissbrauch oder Verwendung von Mitteln Dritter schließen wir das Konto endgültig und behalten uns Meldungen an die Lizenzbehörde vor. Guthaben aus illegaler Herkunft zahlen wir nicht aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board bis zu 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist besteht, weil Finanzbehörden und Ermittlungsstellen innerhalb dieses Zeitraums Auskunft verlangen können. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich aus unseren Systemen.

Fragen zur AML-Richtlinie oder zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich sofort nach der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend. Wir können sie aber jederzeit früher anfordern, etwa bei hohen Einzahlungssummen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum verlangt Highflybet einen Herkunftsnachweis?

Bei größeren Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Damit beugen wir Geldwäsche auf unserer Plattform vor.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Bei Gewinnen, die Ihre Einzahlungen übersteigen, klären wir eine Alternative mit Ihnen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Nach 14 Tagen ohne Reaktion setzen wir Auszahlungen aus. Bleibt die Verifizierung dauerhaft aus, schließen wir das Konto entsprechend den gesetzlichen Vorgaben.